En premier lieu nous vous rencontrons et nous vous écoutons (audit), notre pertinence dépend de notre écoute, nous attachons la plus grande importance à ce moment de découverte mutuelle. Nous analysons ensemble :
- votre structure familiale
- la valorisation de vos actifs
- vos revenus professionnels, fonciers, mobiliers
- votre fiscalité passée
- votre endettement
- vos cotisations retraite
- vos besoins et objectifs à court, moyen et long termes
L'équipe Sunergia réalise ensuite votre bilan social et patrimonial :
- Analyse de votre structure familiale et ses conséquences
- L'évolution de votre fiscalité sur les revenus et sur la fortune
- Le calcul de votre retraite
- Le calcul des droits de succession qu'acquitteront vos héritiers
- Les conséquences financières et fiscales de vos projets patrimoniaux
- Nos préconisations d'arbitrage sur votre patrimoine actuel
- Nos préconisations d'investissement afin de couvrir vos besoins et vos objectifs.
Toutes vos données sont mise à jour annuellement(au moins), afin de faire évoluer ces analyses et conseils selon vos besoins.
UR MESURE
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